Soluciones

Programas formativos para Banca

Los programas formativos para el sector bancario de GEC son planes de acción formativa de alto impacto para colectivos clave de su organización acreditados por Universidades de Prestigio y Organismos Internacionales del ámbito financiero.

Programa inicial Dirección oficina bancaria

Origen

Las entidades financieras deben asegurarse de formar adecuadamente a sus subdirectores con proyección y a los directores de oficinas bancarias pues son los que en el día a día ejecutan las políticas de la entidad y tienen un trato directo con los clientes, ya sean particulares o empresas. Además, deberán dirigir su equipo de oficina de manera eficiente para la consecución de objetivos.

Por este motivo, GEC ha diseñado y elaborado un programa que se respuesta a la formación básica necesaria para los responsables de oficinas.

Objetivo

• Proporcionar una visión integral del negocio bancario, dotando a los participantes de conocimientos especializados y prácticos sobre la dirección y gestión bancaria moderna.
• Potenciar sus habilidades directivas y personales imprescindibles para la dirección de equipos y personas.

Destinatarios

Subdirectores y directores de oficina noveles.

Duración

220 h.

Temario

• Introducción a la función directiva: entorno del negocio bancario.
• Banca Comercial.
• Economía y contabilidad.
• Mercados e instrumentos financieros.
• Derecho.
• Fiscalidad.
• Análisis y gestión del riesgo.
• Marketing, habilidades comerciales y gestión en la oficina bancaria.

Metodología

Blended Learning.

Evaluación

Sistema de evaluación continua que incluye actividades, debates y tests parciales y final, programados.

Este programa además contempla la realización de un caso transversal a lo largo del curso que les permitirá aplicar los conocimientos aprendidos a su día a día y desarrollar un plan de negocio de oficina bancaria.

Certificación

Universitaria opcional (UOC, UCM).

Programa Captación de pasivo

Origen

La crisis de los mercados ha generado una grave desconfianza por parte de los clientes ante las entidades financieras. Por este motivo, es preciso transformar y adaptar las funciones de los gestores a las nuevas circunstancias. Este curso es una herramienta que permite generar nuevos vínculos de confianza con el cliente a través de técnicas basadas en los estilos sociales y en la adecuación de la oferta financiera de su entidad.

Objetivos

• Conocer a nivel general los diferentes productos de pasivo: características, beneficios, fiscalidad, argumentario, etc.
• Dominar técnicas de prospección.
• Adquirir técnicas comerciales.
• Detectar necesidades propias del cliente.
• Aprender a seleccionar y desarrollar técnicas de venta adaptadas al cliente.

Destinatarios

Gestores, subdirectores y directores de oficina.

Duración

20 horas.

Temario

• Productos de pasivo.
• Técnicas de captación y gestión de clientes.

Metodología

Online tutorizada.

Opcionalmente, es posible realizar un Coaching online.

Evaluación

Contínua.

Programa Banca Personal

Origen

GEC ha diseñado y elaborado un programa de Banca Personal dirigido a los asesores de particulares que se encuentran en las oficinas bancarias con el fin de dotarlos de conocimientos y habilidades para segmentar a sus clientes y, siguiendo la estrategia de la entidad bancaria, recomendarles los productos y servicios que se adapten a sus necesidades; además de trabajar de manera práctica las habilidades necesarias para garantizar un trato excelente al cliente.

Objetivos

• Conocer y entender las demandas de los clientes de banca personal.
• Saber segmentar clientes entre banca personal y gestión patrimonial.
• Atender a clientes particulares de manera personalizada en las funciones del día a día.
• Realizar servicios de gestión y administración integral de patrimonio de manera personalizada para el cliente.
• Plantear múltiples alternativas de inversión para el cliente optimizando rentabilidad/riesgo.
• Garantizar un trato personalizado y diferenciado al cliente con total confidencialidad.

Destinatarios

Nuevos Empleados y Gestores de Banca Personal.

Duración

160 horas.

Temario

• Introducción al negocio bancario.
• Conocimientos generales.
• Productos y servicios.
• Asesoramiento fiscal.
• Análisis y gestión de riesgos para clientes particulares.
• Gestión de carteras pequeñas y medianas.

Metodología

Blended Learning.

Evaluación

Este programa además contempla la realización de un caso transversal a lo largo del curso que les permitirá aplicar los conocimientos aprendidos a su día a día y guiarles en su realidad concreta en el trato con el colectivo de Particulares.

Certificación

Universitaria opcional (UOC, UCM).

Magister UCM en gestión de procesos bancarios

Origen

Este programa tiene como origen el entorno actual de concentración bancaria y las operaciones de creación y fusión de Entidades Financieras.

Objetivos

• Adquirir conocimientos del sistema financiero, de un banco y como se adapta una entidad financiera a determinadas situaciones: una fusión, la creación de una nueva área y la puesta en marcha de un proyecto de cumplimiento normativo.
• Adquirir capacidades complementarias en: Confección de un Dafo, de un Plan de negocio, "Business Case", "Brown Paper", técnicas de negociación, técnicas de presentación, fórmulas de obtención de consenso.

Destinatarios

Altos Directivos de banca.

Duración

180 horas.

Temario

• El sistema financiero. Apuntes al sistema financiero español.
• Entidades financieras.
• Composición de una EE.FF.
• Ciclo de vida de un proyecto bancario.
• La creación de una nueva unidad de negocio.
• La fusión de dos EE.FF..
• Un gran cambio legal.
• Prácticas.
• Trabajo final.

Metodología

Presencial.

Próximamente este programa se impartirá en modalidad online.

Evaluación

La evaluación de este programa se basa en la valoración global de las actividades planteadas al alumno a lo largo de la impartición.

Certificación

Universitaria UCM.

Programa Banca empresa

 

Origen

Dada la coyuntura económica actual en tiempos de crisis que ha hecho disminuir el volumen de negocio en productos hipotecarios para el colectivo de Particulares, entre otros, las entidades bancarias encontrarán nuevas oportunidades en el colectivo Empresas. Con el objetivo de formar a sus empleados en este sector y ofrecerles las herramientas necesarias para desarrollar estas nuevas funciones, GEC ha diseñado y elaborado un programa formativo que recoge de manera integral estas necesidades.

Objetivos

• Explicar con claridad la estrategia propia de la entidad en banca de empresas, a la vez que transmitir la terminología y los conceptos financieros, bancarios y económicos asociados, para tener confianza y ser capaces de dialogar adecuadamente con los distintos interlocutores.
• Enseñar a analizar la información económico financiera de los clientes con precisión y seguridad, para obtener un diagnóstico del negocio adecuado.
• Aportar dominio de todos los productos y servicios que la entidad ofrece para el segmento de empresas y las herramientas de gestión disponibles, y explicar como incorporarlos adecuadamente a las ofertas comerciales para que estas estén adaptadas a las necesidades de cada cliente, generando valor añadido y confianza, y optimizando las ofertas de la entidad.
• Ofrecer pautas para conseguir el máximo rendimiento en las visitas a empresas y en las entrevistas con sus directores financieros, mediante una preparación eficaz y adecuada.
• Explicar los principios del riesgo de crédito y del riesgo operativo de la entidad para incorporarlos y usarlos al presentar las operaciones.
• Dar estrategias y practicar habilidades comerciales de venta para conseguir una buena interlocución con el cliente.

Destinatarios: Gestores especializados en empresas y directores de oficina.

Duración: 124 horas en 4 meses lectivos.

Temario

Módulo 1 - Estrategia

Módulo 2 - Sectorización

Módulo 3 - Diagnóstico económico y financiero

Módulo 4 - Productos y servicios

Módulo 5 - Control del riesgo

Módulo 6 - Generar soluciones a medida

Módulo 7 [OPCIONAL] - Presentación y seguimiento de propuestas

 

Metodología: Blended Learning.

Evaluación

Sistema de evaluación continua que incluye actividades y debates programados.

Este programa además contempla la realización de un caso transversal a lo largo del curso que les permitirá aplicar los conocimientos aprendidos a su día a día y guiarles en las primeras experiencias en el colectivo de Empresas.

Certificación: Universitaria opcional (UOC, UCM).

 

Programa avanzado Dirección oficina bancaria

Origen

GEC ha diseñado y elaborado el programa avanzado de dirección bancaria pensando en aquellos directores que ya disponen de experiencia en puestos de responsabilidad en entidades financieras. El fin del programa es dotarles de conocimientos y habilidades para mejorar la calidad y eficiencia de su trabajo diario y para la gestión de oficinas de tamaño medio y grande.

Objetivo

• Proporcionar una visión integral del negocio bancario, dotando a los participantes de conocimientos especializados y prácticos sobre la dirección y gestión bancaria moderna.
• Ofrecer los conocimientos técnicos necesarios para desenvolverse en los diferentes ámbitos de la dirección bancaria.
• Potenciar sus habilidades directivas y personales imprescindibles para la dirección de equipos y personas.

Destinatarios

Directores de oficinas bancarias con al menos 1 año de experiencia en el cargo.

Duración

660 horas.

Temario

• Introducción a la función directiva: entorno del negocio bancario.
• Banca Comercial.
• Economía y contabilidad.
• Mercados e instrumentos financieros.
• Derecho.
• Fiscalidad.
• Análisis y gestión del riesgo.
• Banca de empresas.
• Asesoría y gestión de patrimonios.
• Internacional.
• Marketing, habilidades comerciales y gestión en la oficina bancaria.

Metodología

Blended Learning.

Evaluación

Sistema de evaluación continua que incluye actividades, debates y tests parciales y final, programados.

Este programa además contempla la realización de un caso transversal a lo largo del curso que les permitirá aplicar los conocimientos aprendidos a su día a día y desarrollar un plan de negocio de oficina bancaria. Estos planes de negocios son derivados a la entidad correspondiente una vez finalizado el curso para que puedan ser utilizados en sus políticas de ascenso dentro de la entidad.

Certificación

Universitaria opcional (UOC, UCM).

Programa Gestores Financieros

Origen

La razón de ser de este programa formativo viene dada por una doble exigencia. Por un lado, el hecho de que los clientes cada vez tienen mayores conocimientos acerca del mercado financiero y por ello son más exigentes en las relaciones con las entidades bancarias. Por otro lado, la regulación contemplada por la CNMV y derivada de la Normativa Europea MiFID, que exige que todas las personas que se dediquen al asesoramiento financiero de clientes dispongan de una formación específica.

Objetivos

• Explicar en que consiste el asesoramiento y la planificación financiera.
• Conocer los instrumentos y mercados financieros.
• Describir los principales productos financieros.
• Adquirir los conocimientos necesarios entorno al riesgo y fiscalidad de las inversiones.
• Ofrecer los conocimientos necesarios para llevar a cabo la gestión de carteras.
• Asegurar el compromiso ético y dar a conocer la legislación/normativa vigente.

Destinatarios

Gestores de oficina y profesionales dedicados a la asesoría financiera.

Duración

• Nivel I: Diploma DAF 93h materiales / 233h de dedicación.
• Nivel II: 81h materiales / 203h de dedicación.
• Total: Certificación European Financial Advisor: 174h materiales / 435h de dedicación.

Cada uno de los niveles se imparte a lo largo de 9 meses naturales.

Temario

• Asesoramiento y Planificación Financiera.
• Instrumentos y Mercados Financieros.
• Fondos y sociedades de inversión.
• Seguros.
• Pensiones y planificación de jubilación.
• Planificación Inmobiliaria.
• Fiscalidad de las inversiones.
• Gestión de cartera.
• Legislación, normativa y ética.

Metodología

Blended Learning.

Evaluación Continua

Sistema de evaluación continua que incluye actividades, debates y tests parciales y final, programados.

Este programa se inicia con la realización de un pretest por parte de los alumnos para evaluar su nivel respecto a los objetivos del programa y así adaptar la formación a sus necesidades, facilitando así que consigan superar con éxito la certificación.

Certificación

Universitaria opcional (UOC, UCM).

Preparatorio para la certificación EFPA o CECA.

Gestión y Prevención de la Morosidad

Origen

Dada la coyuntura económica actual, los altos niveles de morosidad y la previsión de que estos aún aumenten más en los próximos tiempos, GEC ha diseñado y elaborado un curso que dote a los alumnos de los conocimientos necesarios para analizar los riesgos y realizar el control y seguimiento de clientes. Además, trabaja las habilidades necesarias para recuperar impagados y negociar. Por último, repasa las medidas de reclamación de pagos para su aplicación en aquellos casos que finalmente no han podido ser recuperados.

Objetivos

• Enmarcar la gestión del crédito dentro de la gestión empresarial.
• Conocer las técnicas de análisis de riesgo y la documentación especifica.
• Realizar el control y seguimiento del crédito concedido a los clientes.
• Conocer los mecanismos que existen por vía judicial y extrajudicial para reclamar y recuperar impagados con éxito.
• Negociación con deudores.
• Medidas de reclamación de pagos.

Destinatarios

Gestores de oficina, asesores especializados, subdirectores de oficina, directores de oficina.

Duración

20h.

Temario

• El marco de la gestión del crédito a clientes.
• Análisis de la información sobre clientes y segmentación.
• El control de la gestión del crédito.
• Las medidas para dar a cobertura a los riesgos de impago.
• La Ley 3/2004 por la que se establecen medidas de lucha contra la morosidad de las operaciones comerciales.
• La negociación efectiva de cobros de impagos.

Metodología

Online.

Evaluación

Test final.

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